Transmitir dinero : lo qué consumidores necesitan saber ahora

proteger al pblico, pero tambin para disuadir a las compaas que tienen prcticas cuestionables de solvencia o de negocio que entran al mercado.
Los transmisores de dinero son generalmente responsables por la cantidad de dinero transmitida, ms cualquier honorario cargado al cliente por el servicio proporcionado.
Hagan comparaciones. Los honorarios y el tipo de cambios de moneda por los transmisores individuales de dinero varan grandemente y afectan la moneda total enviada al beneficiario. Actualmente, no hay regulacin del valor de los honorarios.
Mas informacin sobre requisitos especficos de los licenciados se puede encontrar en nuestro folleto titulado los " Requirements for Operating a Money Transfer Business in Georgia "(Requisitos Para Operar Un Negocio De Transferencia De Dinero En Georgia).
Preguntas Frecuentes
Q. Dnde puedo encontrar una lista de los transmisores de dinero del estadolicenciado que estn en negocio en el estado de Georgia?
A. Visite el Web al departamento en: www.gadbf.org o entre en contacto al departamento por el telfono al (770) 986-1633 o gratis al 1-(800)986-1633.
Q. Cmo divulgo transmisores no licenciados de dinero?
A. Para divulgar las compaas de transmisiones no licenciados al departamento, envi quejas por correo a la direccin en la cubierta o al final de este folleto, o:

Entre en contacto con la divisin corporativa en: Telfono: (770) 986-1656 Fax: (770) 986-1655 E-mail: MSB@dbf.state.ga.us
Q. Hay un honorario mximo que se pueda cargar para el dinero que se transmite en Georgia?
A. No. Las leyes de Georgia y las regulaciones del departamento no especifican un honorario mximo ni el porcentaje que se puede cargar por el dinero transmitido.
Recursos Informativos
Enve las quejas o las investigaciones a la direccin siguiente:
Department of Banking & Finance 2990 Brandywine Road, Suite 200
Atlanta, Georgia 30341-5565 O al nmero de Fax: (770) 986-1654 O 1655
Para aprender sobre ley federales y requisitos aplicables a los transmisores de dinero, vaya al Web siguiente: www.fincen.gov

Transmitir Dinero Lo Qu
Consumidores Necesitan Saber
Ahora
Georgia Department of Banking & Finance 2990 Brandywine Road, Suite 200 Atlanta, Georgia 30341-5565 Telfono: (770) 986-1633 Fax: (770) 986-1654 o al 1655 Website: http://www.gadbf.org
Telfono directo gratis al Consumidor: (888) 986-1633

Transmitir Dinero -Lo Qu Consumidores Necesitan Saber Ahora

Durante la sesin legislativa 2003, la legislatura de Georgia aprob una propuesta del senado que puso los requisitos en ejecucin licenciar todos los transmisores de dinero. La propuesta del senado se implement el 7/1/2003. La propuesta del senado fue incorporada en sesiones del cdigo de Georgia 7-1-680 a 7-1-689.1.

por ejemplo, "hawala"(miedo del este, Afganistn, Pakistan);"hundi" (la India) el "fei ch'ien" (China); "phoe kuan" (Tailandia); y "intercambio del Peso del mercado negro" (Amrica del sur).
Estado - Transmisores Del Dinero De Licenciados En Georgia

La implementacin de requisitos de los licenciados transmisores de dinero le da al departamento de las actividades bancarias y departamentos financieros la autoridad para reglamentar a las compaas que estn recibiendo dinero de la gente para transmitir; particularmente transmisiones al exterior y para establecer un nivel mnimo de responsabilidad financiera de todas las entidades que estn en el negocio de recibir el dinero para transmitir, sin consideracin alguna hacia el mtodo de transmisin.
"Transmisin de dinero." La transmisin de dinero significa el negocio de recibir dinero para transmitir fuera del pas, o dentro de los Estados Unidos o a las localizaciones al exterior por cualquier mtodo incluyendo, pero no limitado a, una transferencia de una orden, transmitir por cable, facsmile, o electrnicamente.
IVTS o "informal value transfer system"(los operadores "del valor del sistema de transferencia informal"). IVTS se refiere a cualquier sistema, mecanismo, cadenas con el fin de lograr fondos o un valor equivalente pagado a terceras personas en otra localizacin geogrfica, aunque no sea en la misma forma. La transferencia ocurre generalmente fuera del sistema de actividades bancarias convencionales o a travs de las compaas de servicios financieros "nonbank" o de otras entidades de negocio en que la actividad primaria no puede hacer la transmisin del dinero. Dependiendo del grupo tnico, IVTS son llamados por una variedad de nombres, incluyendo,

Les aconsejamos utilizar una institucin financiera, el servicio postal de los Estados Unidos, o un transmisor de estado-licenciado de dinero para enviar o transmitir dinero dentro de los Estados Unidos o al exterior. Instituciones financieras (es decir bancos, uniones de crdito, bancos de ahorro etc.) y servicio postal son exentos del requisito que dan licencias.
Los transmisores de dinero utilizan varios mtodos para enviar dinero a un sitio especfico en un pas extranjero. El agente autorizado con licencia no necesita una licencia separada en el negocio de la transmisin de dinero en el estado de Georgia.
Para emprender la transmisin de dinero en Georgia, la ley requiere que una persona (excepto los que estn exentos) debe primero obtener un licencia del departamento, conforme al ttulo 7, artculo 4 de O.C.G.A (Venta de Cheques o del Acta de la Orden de Dinero) Sales of Checks or Money Order Act.
GUARDE SU RECIBO!!!
Si usted utiliza el concesionario o un agente del concesionario para enviar dinero, usted debe obtener un recibo por escrito y otra evidencia de la aceptacin de la orden de transmisin.
El recibo escrito debe tener la siguiente informacin: (1) el nombre del concesionario (o nombre comercial del concesionario segn el registro con el departamento),

(2) informacin del agente identificado,
(3) la fecha en que la orden de la transmisin fue puesta,
(4) la cantidad de dlar es de la orden de transmisin, y (5) el honorario cargado.
Para asegurar que usted esta haciendo negocio con un transmisor licenciado de dinero en el Estado de Georgia usted debe saber:
Evidencia de que el transmisor de dinero (o el agente autorizado) es licenciado por el departamento. La licencia de transmitir (o una copia de esta) debe estar prominente exhibida en las premisas donde ocurren las transmisiones de dinero. En lugar de exhibir la licencia, las etiquetas de la ventana y otros materiales de publicidad relacionada con la transmisin de dinero deben indicar que el transmisor es "LICENSED BY THE GEORGIA DEPARTMENT OF BANKING AND FINANCE" (LICENCIADO POR EL DEPARTAMENTO DE GEORGIA DE LAS ACTIVIDADES BANCARIAS Y FINANZIERAS).
Para verificacin adicional de licenciados, compruebe el Web del departamento en: dbf.georgia.gov Oprima el botn "Check Sellers & Money Transmitters" (los vendedores del cheque y el botn de radio de los transmisores del dinero) y oprima el botn de "Submit Query" (la pregunta de someter para conseguir una lista completa de licenciados actuales).
OTRAS COSAS QUE USTED DEBE SABER
Todos los transmisores licenciados de dinero requieren mantener un enlace de seguridad. El requisito del enlace es una medida diseada para